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2023-09-06 10:42  浏览:29
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分析师都在说硅谷银行是个案,真的如此吗?

  分析师都在说硅谷银行是个案,真的如此吗?

  来源:华尔街见闻 王眉

  数据显示,虽然硅谷银行的未实现亏损上升幅度最大,但其他银行也紧随其后。硅谷银行的未实现净亏损在2022年底飙升到了160亿美元,而所有美国银行的未实现亏损总计为6200亿美元。

  硅谷银行倒闭后,市场最关心的就是硅谷银行到底只是个案,还是其问题在美国金融系统中普遍存在,从而会有更多的危机。

  目前为止,多位华尔街分析师都认为,硅谷银行与其他银行存在不同之处,不可能造成更广泛的银行业问题,整个银行业不会受影响、尤其是大行。前财长萨默斯也表示,无系统风险。

  其中,摩根士丹利的Manan Gosalia写道:“SIVB面临的融资压力是非常特殊的,不应被视为对其他地区性银行的解读。”他继续说:

SIVB主要为科技、生命科学和医疗保健行业的公司提供银行服务,是风投生态系统不可或缺的一部分。风险投资活动减少和现金消耗增加是SIVB客户面临的特殊压力,导致SIVB客户资金总额和表内存款下降。

尽管如此,我们一直认为SIVB有足够的流动性应对与风险投资客户烧钱相关的存款外流。SIVB拥有150亿美元现金,250亿美元新重新配置的短期证券,730亿美元的表外清理账户和回购基金,以及650亿美元的借款能力(FHLB和回购)。相对于1650亿美元的表内存款,这总共是1800亿美元的可用流动性。

  然而,有没有相似的地方呢?

  很多银行未实现净亏损也很大

  华尔街见闻此前提及,硅谷银行最大的特点是其证券敞口,该行基本上将其证券投资组合在债券市场的世纪最高点增加了700%。

  在该行2120亿美元的总资产中,有1200亿美元是证券,其中大部分(577亿美元)是持有至到期的抵押贷款支持证券(MBS),抵押担保债券(CMO)有105亿美元;另外有260亿美元可随时出售的证券,其中160亿美元是美国国债。

  在美联储以自沃尔克以来最快的速度加息之际,所有美国银行都将部分资金投入了美国国债和其他价值下跌的债券,硅谷银行投入最多,据报道,该行投资组合已膨胀至其总资产的57%。在美国74家主要银行中,没有其他银行的比例超过42%。

  随着美联储加息,硅谷风险投资活动减少及科技公司现金消耗增加,导致硅谷银行存款外流加速,以至于被迫筹集股本或出售其证券组合,形成账面巨亏。

  数据显示,硅谷银行的未实现净亏损在2022年底飙升到了160亿美元。

  这一水平抹去了银行的所有账面权益。

  并迫使该银行紧急进行资本重组,但最终以灾难性的失败告终。

  那么其他银行呢?数据显示,虽然硅谷银行的未实现亏损上升幅度最大,但其他银行也紧随其后。

  许多银行未实现亏损占账面权益的比例,也达到了很高的两位数。

  从周五美股表现来看,银行业的溃败正在加速,市场显然担心,导致硅谷银行破产的并非“特殊情况”,许多小型和地区性银行可能也在深受其害。

  假设危机加速蔓延,情况会恶化到什么程度?

  按彭博社的计算,美国联邦存款保险公司提交的文件显示,截至去年底,所有美国银行的可供出售和持有至到期的投资组合的未实现亏损总计为6200亿美元。文件指出,这些账面损失“显著减少了银行业的已报告股本资本”。

  虽然大银行的盈利能力很强,账面亏损只是限制了它们潜在的股票回购,而在其他方面并不是一个主要问题,但目前正面临准备金限制的小银行就没有这么幸运了。

  今年1月时,当被媒体问及是否考虑重组资产负债表时,硅谷银行首席财务官Daniel Beck坚定地表示,该行不打算对其可供出售的证券投资组合发起任何大规模挑战。

  一个月前,Beck表示,该行能够将某些客户转移到一种表外产品中,从而为公司提供了900亿美元的流动性。他还指出,该行能够以其投资证券组合为抵押借款。Beck说:“因此,在你甚至还没有到可供出售的账簿之前,你就有了价值700亿美元的额外借款能力。”

  如今回想起来,他没有额外的能力。现在,市场将积极寻找其他小银行(实际上并不是那么小)是否也存在同样的风险。

  华尔街见闻此前提及,还有十家地区银行可能步硅谷银行后尘,除了第一共和银行(FRC),其他九家银行代码分别是CUBI、SASR、NYCB、FFWM、ALLY、DCOM、PPBI、PB、CLBK。

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传meta新一波裁员计划将于下周宣布 预计规模与去年相当

据报道,meta Platforms(meta.US)将宣布裁员,裁员规模将与去年的裁员规模相当。据了解,meta于去年11月裁减了13%的员工,但最近的报道增加了人们的预期,即meta将考虑另一轮大规模裁员,甚至即将裁员数千人。

据报道,该公司当前正在经历数月的裁员潮,其总人数将与去年11月的裁员相当。此外,该公司第一波新裁员计划将于下周宣布,可能会对非工程岗位造成特别严重的打击,并将导致整个项目和团队的关闭。

截至发稿,meta盘后上涨1.55%,报182.30美元。

云南锗业:本公司存货主要包括原材料、半成品、在产品、产成品、低值易耗品等

  有投资者在投资者互动平台提问:公司有4亿多存货是哪些产品,还能销售出去吗?

  云南锗业(002428.SZ)3月11日在投资者互动平台表示,本公司存货主要包括原材料、半成品、在产品、产成品、低值易耗品等。公司产业链较为完整,生产流程较长,原材料、半成品、在产品等占比相对较大,截止2022年上半年期末,产成品占比约23%。

石油输出国组织(OPEC)预计,本季度全球石油市场将陷入供应过剩,同时下调需求前景,上调非OPEC供应预估。根据OPEC的最新月度报告,其将第三季度原油产量预测下调124万桶/天,至2,827万桶/天。这比OPEC 13个成员国7月的产量低了约57万桶/天。OPEC位于维也纳的研究部门将本季度全球原油需求预期下调72万桶/天,同时上调非OPEC供应预期52万桶/天。预计本季度原油消费均值为9993万桶/天。

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