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首笔1568万美元,工行长沙分行外汇资金业务迎来“开门红”王雅捷胸围
2023-07-06 10:59  浏览:48

网易湖南讯 (文/肖岚) 2022年1月10日,新年伊始,工行长沙分行办理了辖内首笔人民币外汇货币掉期业务1568万美元,折合人民币1亿元,实现了业务新突破,为外汇资金业务迎来了“开门红”。

该笔业务是客户委托该行把某商业银行新发放的1亿元人民币贷款交换为美元贷款,期初不用交换本金,双方按季交换利息,期末客户按期初锁定汇率把收汇所得美元资金交换回人民币,归还贷款。

该笔人民币外汇货币掉期业务,在降低客户财务成本的同时,还可以增加一笔美元负债,用以对冲财务报表中美元应收账款,从而达到汇率、利率风险管理的目的。

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